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【新闻】降准后五部委送小微企业融资礼包2000亿卵果蕨属

发布时间:2020-10-18 20:31:06 阅读: 来源:循环泵厂家

降准后,五部委送小微企业融资礼包2000亿!

6月20日国务院常务会议召开,缓解小微企业融资难融资贵,持续推动实体经济降成本成为政府工作重中之重。

6月24日晚间,央行发布将定向降准释放2000亿元用于支持小微企业。

6月25日,五部委联合发布《关于进一步深化小微企业金融服务的意见》,从货币政策、监管考核、内部管理、财税激励、优化环境等方面提出23条短期精准发力、长期标本兼治的具体措施,督促和引导金融机构加大对小微企业的金融支持力度,缓解小微企业融资难融资贵,切实降低企业成本,促进经济转型升级和新旧动能转换。

6月25日,三大指数集体高开低走,均收跌,债市表现也一般,人民币继续大幅下挫。

央行官网

[一]人民银行、银保监会等五部门联合印发《关于进一步深化小微企业金融服务的意见》

为贯彻落实党中央决策部署和6月20日国务院常务会议精神,经国务院同意,人民银行、银保监会、证监会、发展改革委、财政部联合印发《关于进一步深化小微企业金融服务的意见》。《意见》从货币政策、监管考核、内部管理、财税激励、优化环境等方面提出23条短期精准发力、长期标本兼治的具体措施,督促和引导金融机构加大对小微企业的金融支持力度,缓解小微企业融资难融资贵,切实降低企业成本,促进经济转型升级和新旧动能转换。

加大货币政策支持力度,引导金融机构聚焦单户授信500万元及以下小微企业信贷投放。《意见》提出,一是增加支小支农再贷款和再贴现额度共1500亿元,下调支小再贷款利率0.5个百分点。二是完善小微企业金融债券发行管理,支持银行业金融机构发行小微企业贷款资产支持证券,盘活信贷资源1000亿元以上。三是将单户授信500万元及以下的小微企业贷款纳入中期借贷便利的合格抵押品范围。改进宏观审慎评估体系,增加小微企业贷款考核权重。

加大财税政策激励,提高金融机构支小积极性。《意见》提出,一是从2018年9月1日至2020年底,将符合条件的小微企业和个体工商户贷款利息收入免征增值税单户授信额度上限,由100万元提高到500万元。二是对国家融资担保基金支持的融资担保公司加强监管,支持小微企业融资的担保金额占比不低于80%,其中支持单户授信500万元及以下小微企业贷款及个体工商户、小微企业主经营性贷款的担保金额占比不低于50%,适当降低担保费率和反担保要求。

加强贷款成本和贷款投放监测考核,促进企业成本明显降低。《意见》强调,一是银行业金融机构要努力实现单户授信总额1000万元及以下小微企业贷款同比增速高于各项贷款同比增速,有贷款余额的户数高于上年同期水平。二是进一步缩短融资链条,清理不必要的“通道”和“过桥”环节,禁止向小微企业贷款收取承诺费、资金管理费,严格限制收取财务顾问费、咨询费。三是改进信贷政策导向效果评估,着力提高金融机构支持小微企业的精准度。

健全普惠金融组织体系,提高服务小微企业的能力和水平。《意见》要求,一是大型银行要继续深化普惠金融事业部建设,向基层延伸普惠金融服务机构网点;鼓励未设立普惠金融事业部的银行增设社区、小微支行。二是推进民营银行常态化设立,引导地方性法人银行业金融机构继续下沉经营管理和服务重心。三是银行业金融机构要强化内部激励,大中型银行要加大内部资金支持力度。深化落实小微企业授信尽职免责办法。四是要运用现代金融科技等手段,推进小微企业应收账款融资专项行动,发挥保险增信分险功能,提高小微企业金融服务可得性。

大力拓宽多元化融资渠道,优化营商环境,严厉打击骗贷骗补等违法违规行为。《意见》提出,一是支持发展创业投资和天使投资,完善创业投资、天使投资退出机制;持续深化新三板分层、交易制度改革,完善差异化的发行、信息披露等制度。规范发展区域性股权市场。二是引导小微企业聚焦主业,健全财务制度,守法诚信经营,提升自身信用水平。三是推动建立联合激励和惩戒机制,依法依规查处小微企业和金融机构内外勾结、弄虚作假、骗贷骗补等违法违规行为,确保政策真正惠及小微企业。

小微活,就业旺,经济兴,做好小微企业金融服务责任重大。金融部门要认真贯彻党中央、国务院部署,切实转变观念,按照《意见》提出的各项要求,不断把金融服务小微企业工作推向深入,为服务小微企业蓬勃发展、促进创新创业与新动能壮大做出应有的贡献!

[二]中国人民银行有关负责人就定向降准支持市场化法治化“债转股”和小微企业融资答记者问

1、此次定向降准支持市场化法治化“债转股”和小微企业融资的具体内容是什么?

答:此次定向降准主要有两方面内容:一是自2018年7月5日起,下调工行、农行、中行、建行、交行五家国有大型商业银行和中信银行、光大银行等十二家股份制商业银行人民币存款准备金率0.5个百分点,可释放资金约5000亿元,用于支持市场化法治化“债转股”项目,同时撬动相同规模的社会资金参与。相关银行要建立台账,逐笔详细记录市场化法治化“债转股”实施情况,按季报送人民银行等相关部门。二是同时下调邮政储蓄银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率0.5个百分点,可释放资金约2000亿元,主要用于支持相关银行开拓小微企业市场,发放小微企业贷款,进一步缓解小微企业融资难融资贵问题。金融机构使用降准资金支持“债转股”和小微企业融资的情况将纳入人民银行宏观审慎评估。

2、此次定向降准支持市场化法治化“债转股”和小微企业融资的主要考虑是什么?

答:此次定向降准是落实6月20日国务院常务会议的有关部署。今年以来,市场化法治化“债转股”签约金额和资金到位进展比较缓慢,考虑到国有大型商业银行和股份制商业银行是市场化法治化“债转股”的主力军,可通过定向降准释放一定数量成本适当的长期资金,形成正向激励,提高其实施“债转股”的能力,加快已签约“债转股”项目落地。同时,当前我国小微企业融资难融资贵问题仍较为突出。邮政储蓄银行和城市商业银行、非县域农商行在支持小微企业方面发挥着重要作用,对其实施定向降准,有利于增强小微信贷供给能力,增加银行小微企业贷款投放,降低小微企业融资成本,改善对小微企业的金融服务。总的来看,此次定向降准有利于稳步推进结构性去杠杆,有利于加大对小微企业等薄弱环节的支持力度,属于定向调控和精准调控。人民银行将继续实施好稳健中性的货币政策,为高质量发展和供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。

3、定向降准资金支持的“债转股”项目应满足哪些条件?

答:人民银行鼓励十七家大中型商业银行使用定向降准资金,支持充分体现市场化和法治化原则的“债转股”项目,以下几条是需要注意的:一是实施主体在“债转股”项目中应当实现真正的股权性质投入,而不是仍然以获取固定收益为目的的“债转债”,也就是说,不支持“名股实债”的项目;二是鼓励相关银行和实施主体按照不低于1:1的比例撬动社会资金参与“债转股”项目;三是“债转股”有关股份以及相关债务减记要严格遵循市场化定价,按照法律法规,由项目相关参与方协商确定;四是支持各类所有制企业开展市场化法治化“债转股”,相关实施主体应真正参与“债转股”后企业的公司治理,促进其公司治理水平的提高,同时推进混合所有制改革;五是实施“债转股”项目应当有利于改善企业资产负债结构,恢复企业发展动能,不支持“僵尸企业”债转股。

相关素材——无视降准利好,指数再度冲高回落,人民币贬值打压民航板块

华尔街见闻 选股宝

25日,受降准的消息影响,两市集体高开,债转股板块掀起涨停潮,带动指数冲高,题材概念较近期略显活跃,随后大盘冲高回落,午后两市单边下行,资金参与意愿较弱,临近尾盘,指数再度跳水。截止收盘沪指跌1.05%,深成指跌0.90%,创业板指跌0.72%。

三大指数集体高开低走

具体来说,受降准影响,两市较大幅度高开,债转股板块掀起涨停潮,指数一度冲高,但随后短线获利盘开始抛出,指数开始回落,市场处于修复态势。

此后,两市总体窄幅盘整,中小创开始走强,近期超跌的个股今日表现强势,题材概念集体回暖,次新股涨幅居前代表了市场风险偏好相对提升,临近午间收盘,指数略有回暖。

午后,市场逐渐回落,三大指数均由红翻绿,早间活跃的题材概念开始走低,市场资金追高意愿下降,成交量继续萎缩,盘面上看,个股涨跌互半,临近尾盘,三大指数再度杀跌。

板块概念方面,有色钴、白酒板块领涨,民航、锦纶板块领跌。

债转股板块掀起涨停潮

今日市场高开低走,题材概念一度回暖,但午后大盘再度跳水,市场全线回落,大盘债转股板块相对活跃,闽东电力、天津普林、海德股份、摩恩电气、长航凤凰集体涨停,陕国投A大涨6%,浙江东方、东北制药、信达地产纷纷跟涨。

消息面上,6月24日,中国人民银行决定从2018年7月5日起,下调国有大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率0.5个百分点,支持市场化法治化“债转股”和小微企业融资。

机构表示,这是支持“债转股”首次出现在定向降准的用途中,是货币政策定向、精准调控的创新举措,也显示出结构性去杠杆在经济金融领域的重要性。此前债转股项目的落地情况并不乐观,降准释放出的长期资金,有助于这些大中型银行加快落地已签约的债转股项目。多方面信号显示,下一阶段货币政策稳健中性,流动性合理充裕,但是在操作手法上将更精准、灵活。

此外,人民币贬值打压民航板块。

消息面上,人民币对美元汇率一度跌破6.52 离岸市场已连续8日走低,今日市场民航板块大跌,其中,中国国航、东方航空双双跌停,南方航空跌9%,春秋航空、吉祥航空跌5%。

投资者不宜过度悲观

中金公司统计了近年降准后的市场表现,降准宣布后第一个交易日市场表现不一,但短期的平均表现偏正面。而更长线的表现,则要视估值、增长周期、对实体的影响等综合因素而定。综合来看,考虑到市场前期已经较为悲观,估值较低,本次降准也在反应政策在继续调整,中金认为降准后市场不一定立刻给予积极反应,但从3-6个月的周期来看,市场机会与风险平衡具备吸引力。从板块上说,如果降准带动市场短线反弹,预计跌幅大的周期和小市值股票短期弹性可能会略大,可能在反弹中领先。综合来看,虽然短线很难判断市场的绝对底部,但市场可能在逐步接近年内的机遇期,投资者不宜过度悲观。

另有机构表示,从目前经济基本面、估值水平等因素的角度来看,A股已经处于超跌水平。因此,相当部分主流机构投资者普遍认为市场已经进入中线布局机会,即机会大于风险。而对于中短期行情,则认为整体反弹空间较为有限。即,中期向好而中短期只是存在弱势超跌反弹机会。从策略分析的角度来看,目前市场信心是极度脆弱的。在投资者信心并没有明显企稳之后,脆弱的市场信心必然会导致指数仍将会维持低位反复。因此,仍是建议投资者采取轻仓短平快的参与策略为主,但无需要过于恐慌。

相关素材——在岸人民币跌近400点 离岸跌穿6.54创五个月新低

华尔街见闻 曾心怡

截至早晨11:07,在岸人民币兑美元跌幅扩大,较上一交易日官方收盘价跌近400点,报6.5337。离岸人民币兑美元跌破6.54关口,日内跌超300点,创1月10日来新低。

6月25日周一,人民币继续下挫。

截至早晨11:07,在岸人民币兑美元跌幅扩大,较上一交易日官方收盘价跌近400点,报6.5337。离岸人民币兑美元跌破6.54关口,日内跌超300点,创1月10日来新低。

离岸人民币兑美元连续八天下跌,为2016年以来最长连跌纪录。八日以来,人民币贬值超过1%。美元指数现报94.57。

人民币中间价下调89点,报6.4893。上一交易日中间价6.4804。上一交易日官方收盘价报6.4964,上一交易日夜盘收盘报6.5040元。

上周四午后,在岸人民币跌破6.5,离岸进一步下穿6.51,均创五个月最低。

央行旗下《金融时报》随后刊文称,美元持续走强是导致人民币贬值的主要原因,但中国经济基本面仍对汇率形成了有效支撑,当前,外汇市场供求和预期基本稳定,人民币汇率不会出现大幅波动。

招商宏观:人民币此前“韧性”较强并非来自避险

招商宏观谢亚轩团队在最新研报中看到,美元指数在4月中至6月中的两个月内大幅反弹6%,人民币汇率仅贬值2%明显强于其它新兴经济体货币,33%的反应程度也明显低于定价模型的拟合结果。

但对于市场上认为人民币汇率已具备避险属性的观点,他们并不认同。谢亚轩团队认为,人民币此前“韧性”较强并非来自避险,而是有两方面原因:

一是阿根廷、墨西哥、巴西、土耳其等国家货币的大幅贬值,事实上有其自身诸如财政赤字、经常项目赤字、通胀高企等内部矛盾,美联储加息以及美元指数走强仅是外部诱因,如果将这一部分“异常”样本剔除之后,实际上人民币汇率在美元升值环境下的“强势”表现也并不是特别突出。

另外一点,也是我们在近两个月跨境资本流动月报中所提到的,我国外汇供需形势确实是在4、5月出现了边际改善,从两因素定价模型去考虑的话,由于篮子货币波动以及外汇供需的影响存在一定程度相互抵消,这可能在一定程度上“延缓”了人民币汇率对于美元指数反弹的反应。谢亚轩团队展望称,由于我国外汇供求形势正面临着较为不利的外部环境,从具备一定领先意义的亚洲新兴市场资金流动指标也可以看出,未来数月内我国外汇供求形势边际上可能出现恶化,那么在美元指数可能进一步反弹至97的情况下,人民币汇率对于美元指数走强的反应程度将有所提升,这也意味着此前人民币所展现出的“韧性”可能难以再现,事实上,近几日人民币汇率的明显走弱可能也正是反映出了这一情况的变化。

屈庆:人民币贬值压力对货币政策制约显现

华创资管屈庆认为,人民币贬值使得外汇储备降低和外资配债减少,其对债市利率影响将逐步显现。

近期,内忧外患之下人民币近期大幅贬值,目前人民币大幅贬值的情况可能持续。首先,目前中美货币政策步伐不一致,中美利差加速收窄,对人民币汇率施压;其次,中美经济基本面同样支持人民币兑美元贬值;再次,中美贸易战如何解决仍是一大不确定因素。目前中美贸易战重新发酵,而且有更加严重的趋势,贸易顺差减少预期的加重也可能导致人民币贬值压力继续增加,资本外流压力加大。

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